Grâce à ces trois nouveaux fonds, Generali renforce sa gamme au travers de deux fonds plus défensifs et d’un fonds très dynamique. Ces 3 nouveaux fonds viennent renforcer la gamme et apportent une plus grande diversification. A l’heure actuelle et bien entendu toujours en tenant compte de leur profil d’investisseur, les personnes qui restent réticentes à la Branche 23 peuvent grâce aux fonds d’investissement Generali M&G Optimal Income et Generali Keren Patrimoine investir dans des fonds Branche 23 qui vont principalement investir dans des fonds obligataires. Pour les clients qui désirent prendre plus de risque, alors Generali a fait appel à Rothschild Asset Management et propose maintenant le fonds Generali R Valor F, un fonds géré de manière dynamique avec une classe de risque 6.

Une solution pour être assuré à deux ?

Generali est un des rares assureurs en Belgique à offrir l’opportunité de souscrire un contrat d’assurance-placement avec deux preneurs d’assurance et deux assurés.

Cette construction présente de nombreux atouts: par exemple, en cas de décès d'un des deux preneurs d'assurance le contrat continue, les droits du prémourant sont automatiquement transférés au preneur d’assurance survivant.

Cette option qui existe depuis novembre 2015 voit son succès prendre de l’ampleur: 35% des contrats sont souscrits sous ce régime.

Aperçu des fonds

Generali M&G Optimal Income: Son fonds sous-jacent, M&G Optimal Income, est un véritable mandat obligataire qui vise à surperformer les principales classes d’actifs obligataires dans différentes conditions de marché avec un faible niveau de volatilité et une couverture du risque de change contre l’euro. Le fonds peut investir jusqu’à 20% en actions lorsqu’elles lui semblent plus attractives que le crédit.

Generali Keren Patrimoine: Son fonds sous-jacent, Keren Patrimoine peut être investi en actions, obligations et obligations convertibles d’entreprises françaises et européennes mais également en monétaire. Véritable fonds d’allocation, Keren Patrimoine fait varier son exposition aux diverses classes d’actifs au gré des différentes phases de marché recherchant un couple rendement/risque optimisé. Ce fonds est également  flexible grâce à son exposition en actions qui ne peut dépasser 35% de l’actif global.

Generali R Valor F: Son fonds sous-jacent, R valor F est une sicav de classification « diversifiée ».  Elle pourra être  investie, en fonction des perceptions de l’environnement économique et des convictions des gestionnaires, entre 0 et 100% en actions et en obligation de toutes zones géographiques, sans biais sur les classes d’actifs et les zones géographiques.